Política KYC / AML de las plataformas financieras Zibb

La Política contra el blanqueo de capitales ilegales. El blanqueo de capitales es la encubierta del origen ilegal de fondos convirtiéndolos en activos financieros o inversiones que parecen legítimas.

La Política contra el blanqueo de capitales ilegales (en adelante, "Política AML / KYC") está destinada para prevenir y reducir los posibles riesgos de Private Limited Company Zibb (ZIBB OÜ/16067992), en adelante "Zibb Company", de participar en cualquier actividad ilegal.

De acuerdo con las regulaciones internacionales y locales, Zibb Company implementa procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y personas, la propagación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno y para responder a cualquier forma de actividad sospechosa por la parte de sus Usuarios.

Zibb Company se adhiere a las siguientes reglas:

  • no entablar relaciones comerciales con delincuentes y / o terroristas;
  • no procesar transacciones que sean el resultado de actividad delictiva y / o terrorista;
  • no facilitar ninguna transacción relacionada con actividad delictiva y / o terrorista.

Zibb sistema establece sus propios procedimientos de verificación dentro de los estándares contra el blanqueo de capitales: la política "Conozca a su cliente".

La política AML / KYC incluye el procedimiento de verificación, el monitoreo de transacciones y la evaluación de riesgos.
Uno de los estándares internacionales para la prevención de actividad ilegal es la verificación debida de clientes ("CDD"). Con este fin, Zibb Company implementa procedimientos de verificación en estrictos estándares contra el blanqueo de capitales ilegales.

El procedimiento de identificación de Zibb Company requiere que el Usuario proporcione documentos, datos o información origen, independiente y confiable (por ejemplo, tarjeta de identificación nacional, pasaporte internacional, extracto bancario). Para tales fines, Zibb Company se reserva el derecho de recopilar información de identificación del usuario para cumplir con la Política AML / KYC.

Zibb Company tomará medidas para verificar la autenticidad de los documentos y la información proporcionados por los Usuarios. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar la información de identificación y Zibb Company se reserva el derecho de investigar los casos de ciertos Usuarios que han sido identificados como peligrosos o sospechosos.

Zibb Company se reserva el derecho de verificar la identificación del Usuario de forma continua, especialmente cuando su información de identificación haya sido modificada o su actividad parezca sospechosa (inusual para el Usuario concreto). Además, Zibb Company se reserva el derecho de pedir a los Usuarios documentos actualizados, incluso si han sido autenticados en el pasado. Además, Zibb Company puede pedir un segundo documento para identificar al Usuario: un extracto bancario o factura de servicios públicos no mayor de 3 meses, que indica el nombre completo del Usuario y su lugar de residencia real.

La información de identificación del usuario se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con la Política de privacidad de Zibb Company y las políticas relacionadas.

Después de confirmar la identidad del usuario, Zibb Company puede renunciar a una posible responsabilidad legal en una situación en la que los servicios de la empresa se utilizan para mantener la actividad ilegal.

Los usuarios que se proponen usar tarjetas de pago para consumir servicios deben verificar la tarjeta de acuerdo con las instrucciones disponibles en los sitios web del sistema Zibb.

Zibb Company garantiza la implementación y el cumplimiento efectivos de las políticas ALD / KYC contra el blanqueo de capitales ilegales, incluido el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidos, entre otros, los siguientes métodos:

Recopilación de información de identificación sobre los usuarios.

Creación y actualización de políticas y procedimientos internos para completar, revisar, enviar y almacenar todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables.

El monitoreo de las transacciones e investigue cualquieras desviaciones significativas de la actividad normal.

Actualización regular de la evaluación de riesgos.

Prestación a las agencias policiales de la información que necesitan para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables.

Con respecto a la política AML / KYC, Zibb Company supervisará todas las transacciones y se reserva el derecho a:

  • pedir al Usuario cualquier información y documentación adicional en caso de que realice transacciones sospechosas;
  • suspender o cancelar la cuenta del Usuario si Zibb Company tiene una sospecha razonable de que Usuario participe en una actividad ilegal.

La lista anterior no es exhaustiva y Zibb Company supervisará las transacciones de los usuarios a diario para determinar si deben considerarse sospechosas o deben considerarse de buena fe.

Zibb Company, de acuerdo con los requisitos internacionales, aplica la práctica de evaluación de riesgos para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Aplicando la práctica de evaluación de riesgos para combatir el lavado de dinero, Zibb Company garantiza que las medidas para prevenir o reducir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sean conmensurables con los riesgos identificados.

El Oficial responsable de cumplimiento de la Política AML es un empleado de Zibb Company garantizando que se siga la Política AML. A saber:

  • recopila la información de identificación sobre los Usuarios;
  • crea y actualiza políticas y procedimientos internos para redactar, revisar, enviar y almacenar todos los informes requeridos por las leyes y regulaciones existentes;
  • supervisa transacciones y analiza cualquieras desviaciones significativas de la actividad normal de los Usuarios;
  • implementa el sistema de gestión de registros para almacenar y buscar documentos, archivos, formularios y registros;
  • actualiza, de manera regular, la evaluación de riesgos.

El Oficial responsable de cumplimiento de la Política AML tiene el derecho de interactuar con las agencias policiales que previenen el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y otra actividad ilegal.

Monitoreo

El monitoreo del sector financiero del Usuario y el análisis de los datos obtenidos es también un instrumento para evaluar el riesgo y detectar transacciones sospechosas. Si existe una sospecha del blanqueo de capitales, Zibb Company monitorea todas las transacciones y se reserva el derecho a:

  • informar a las agencias policiales correspondientes sobre transacciones sospechosas;
  • pedir al Usuario que proporcione información y documentos adicionales;
  • suspender o cancelar la cuenta del Usuario.

La lista de arriba no es exhaustiva. El Oficial responsable de cumplimiento de la Política AML monitorea las transacciones de los Usuarios a diario para determinar si deben ser reportadas y tratadas como sospechosas.

Evaluación de riesgos

De acuerdo con los requisitos internacionales, Zibb Company usa un enfoque basado en la evaluación del riesgo para combatir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. Por tanto, las medidas para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo son conmensurables con los riesgos identificados. Esto permite asignar eficiente los recursos: se utilizan de acuerdo con las prioridades, prestando la mayor atención a los mayores riesgos.