Политика KYC/AML финансовых платформ системы Zibb

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем. Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путём перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем (далее - «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Private limited company Zibb (ZIBB OÜ/16067992) далее «Zibb Сompany», быть вовлеченной в какую-либо незаконную деятельность.

В соответствии с международными и местными нормативными актами Zibb Сompany внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.

Zibb Сompany придерживается следующих правил:

  • не вступать в деловые отношения с преступниками и/или террористами;
  • не обрабатывать операции, которые являются следствием преступной и/или террористической деятельности;
  • не способствовать любым сделкам, связанным с преступной и/или террористической деятельностью.

Система Zibb устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики "Знай своего клиента".

Политика AML/KYC включает процедуру Верификации, Мониторинг Транзакций, а также Оценку Рисков.

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов («CDD»). С этой целью Zibb Сompany внедряет процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем.

Процедура идентификации личности Zibb Сompany требует, чтобы Пользователь предоставил надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка). Для таких целей Zibb Сompany оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.

Zibb Сompany предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и Zibb Сompany оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.

Zibb Сompany оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Zibb Сompany оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом. Так же Zibb Сompany может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства.

Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Zibb Сompany и соответствующими правилами.

После подтверждения личности пользователя Zibb Сompany может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги компании используются для ведения незаконной деятельности.

Пользователи, которые намерены использовать платежные карты с целью потребления услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на веб-сайтах системы Zibb

Zibb Сompany обеспечивает эффективное внедрение и соблюдение политики AML/KYC по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:

Сбор идентификационной информации пользователей.

Создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами.

Мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности.

Регулярное обновление оценки риска.

Предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

Что касается политики AML / KYC, Zibb Сompany будет контролировать все транзакции и оставляет за собой право:

  • запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
  • приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя, если у Zibb Сompany есть разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим, и Zibb Сompany будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли рассматривать их как подозрительные, или они должны рассматриваться как добросовестные.

Zibb Сompany в соответствии с международными требованиями применяет практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, Zibb Сompany обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником Zibb Сompany, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML. А именно:

  • сбор идентификационной информации Пользователей;
  • создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставления и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
  • мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
  • внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
  • регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.

Мониторинг

Мониторинг финансового сектора Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Zibb Сompany контролирует все транзакции и оставляет за собой право:

  • сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
  • просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
  • приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя.

Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.

Оценка риска

В соответствии с международными требованиями Zibb Сompany применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками. Это позволяет эффективно выделять ресурсы: они используются в соответствии с приоритетами, наибольшее внимание уделяется наибольшим рискам.